「海外の金融商品で資産を守りたいが、誰に相談すべきか分からない」「United BM Wealth Limitedは本当に信頼できる企業なのか」とお悩みの方もいるでしょう。
オフショア投資や海外プライベートバンク（PB）開設における最大の障壁は、専門的な言語の壁と、特定の金融機関の営業担当者による「自社商品に偏った提案」です。
これらの課題を解決する客観的な視点がなければ、世界基準の資産防衛は実現しません。
結論として、販売ノルマを持たない独立した立場から、完全日本語で顧客利益を最優先に伴走する「United BM Wealth Limited」は、日本人の海外投資を成功に導く最適なパートナーです。
本記事では、同社の強固なサポート体制をはじめ、RL360°・ドミニオン・サンライフといった厳選された取扱商品と最新の投資戦略を紹介します。そして現地で学ぶ実践的な教育体制まで、その全貌を徹底解説します。
顧客の利益を最優先する中立的なサポート体制
海外投資を成功させるための最大の壁は、「言語」と「情報の非対称性（専門家と一般人の知識の差）」です。
United BM Wealth Limitedは、この2つの壁を完全に取り払う体制を構築しています。
特定の会社に属さない独立した立場（EAM）
同社最大の強みは、「EAM（外部資産運用会社）」という独立した立場で顧客をサポートしている点です。
一般的な金融機関の営業担当者には、自社の商品を売るためのノルマが存在します。
しかし、独立した立場である同社のアドバイザーには販売ノルマや特定の商品を優遇するバイアスがありません。
日系金融機関やコンサルティング会社出身の専門家が、完全に中立的な視点から、顧客一人ひとりの資産状況や目標に合わせた最適な提案を行います。
充実した日本語サポートと身近なアドバイス
海外の金融商品は契約書類やサポートが英語であることが一般的ですが、同社には日本人スタッフが多数在籍しています。
複雑な金融商品の説明から、審査が厳しいプライベートバンクの口座開設手続きまで、すべて日本語で安心して相談可能です。
また、高度な投資アドバイスにとどまらず、日常的な支出の見直しもサポートしています。
- 利用していない定額サービス（サブスクリプション）の解約
- スマートフォンの通信料金の見直し（格安SIMへの変更など）
投資の種銭を生み出すための「浪費をなくす」という身近な段階から、きめ細やかなサポートを行っています。
圧倒的な規模と透明性の高い情報発信
同社には、2025年12月時点で500名以上の所属アドバイザーが在籍しています。
「日本国民の1％に正しい金融教育を届ける」という理念のもと、透明性の高い情報発信を多角的に展開しています。
| 情報発信媒体・イベント | 概要・実績 |
|---|---|
| 自社メディア・SNS | 『海外積立の比較研究』、note、公式LINEを通じて、最新の一次情報を発信。 |
| お金の勉強会 | 『知って得するお金の話』と題した勉強会を開催。累計参加者は3万人を突破。 |
| 動画コンテンツ | 2026年3月にYouTubeチャンネル『大越朝の世界基準の資産形成』を始動。 |
世界基準の取扱商品と最新の投資戦略
顧客の多様なニーズに応えるため、世界トップクラスの信頼性と実績を持つ金融機関の商品を厳選して取り扱っています。
ここでは代表的な3社とその特徴、最新の運用戦略を解説します。
取扱商品3社の比較一覧
| 機関名（所在地） | 主な特徴 | 魅力的なポイント |
|---|---|---|
| RL360°（マン島） | 高い財務健全性と自由度の高い運用 | 350種以上のファンドから無制限で変更可能 |
| ドミニオン（ガーンジー島） | 業界トップクラスの低手数料設定 | 最新資産（ビットコインETF等）を組み入れた戦略 |
| サンライフ（香港） | 世界最大級の生命保険グループ | 契約者の変更が無制限で、世代を超えた資産継承が可能 |
RL360°（マン島）：安定と成長を両立する柔軟な積立
イギリス王室属領であるマン島に拠点を置くRL360°は、世界的な評価機関から非常に高い財務評価（S&P：AA、AKGコンサルティング：B＋）を受けている生命保険会社です。
主力となる積立型商品「RSP (Regular Savings Plan)」は、月額31,000円から開始できます。
次の特徴により、長期的な資産形成に非常に適しています。
- 3種類のボーナス制度：積立開始時や継続時に資産を後押しするボーナスが付与されます。
- 豊富な選択肢と無料の変更：350種類以上のファンドから投資先を選択でき、市場の動きに合わせて何度でも無料で変更可能です。
- 手数料の最適化：一定の積立金額と期間の条件を満たすことで、運用手数料を最大1.9%まで抑えることができます。
【最新の運用戦略】
2026年1月から、より安定して資産を増やすための2つの新しい運用方針が導入されました。
- ボラティリティ・ハーベスト戦略：価格の上下の波（変動）をうまく利用して、利益を自動的に拾い集めていく手法です。
- スマート・リバランス戦略：株式や債券など性質の異なる3つの資産を組み合わせ、定期的にその割合を調整することで、リスクを抑えながら確実な成長を狙います。
ドミニオン（ガーンジー島）：低コストと最先端のアグレッシブ運用
英国王室属領ガーンジー島に設立された投資信託会社ドミニオン（Dominion Capital Strategies）の最大の魅力は、1.15〜2.65%という非常に低く設定された手数料です。
複数の投資信託を組み合わせることでリスクを分散させる仕組みを採用しており、約20種類のファンドの中から最大10種類を選んで投資します。
これらのファンドの組み合わせも無料で何度でも変更可能です。
【最新の運用戦略：デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略】
現在最も注目を集めているのが、新しい資産形成の形である「デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略」です。
これは、デジタル時代の新しい資産である「ビットコインETF」と、歴史的に価値が安定している「金（ゴールド）ETF」を組み合わせた画期的な手法です。
2026年3月時点の実績報告では、資金の大半をビットコインETFに投資して、その価格変動の大きさを逆手にとって利益を確定させていくアグレッシブ（積極的）な運用を行っています。
資本を大きく増やすことに成功していることが報告されており、新しい資産クラスをいち早く取り入れる柔軟性が、多くの投資家から支持されています。
サンライフ（香港）：世代を超えた資産継承
カナダに本社を置き、運用資産1兆5,400億ドルを超える世界最大級の生命保険グループがサンライフ・ファイナンシャルです。
主力商品「SunJoy Global II」は、生命保険の機能と資産運用を融合させた商品です。時間が経つにつれて解約時に受け取れる金額（解約返戻金）が増加していく仕組みになっています。
【最大のメリット：柔軟な契約変更と分割】
この商品の最も優れた点は、商品によっては「契約者」や「保険の対象となる人（被保険者）」の変更が回数無制限で行えることです。
さらに、1つの契約を複数に分割することも可能です。これにより、親から子へ、そして孫へと、世代を超えて税金などの負担を抑えながら資産をスムーズに引き継ぐことができます。
現地で学ぶ実践的な教育体制（海外研修ツアー）
知識を机上の空論で終わらせないため、顧客や代理店に向けた実践的な金融教育として「海外金融研修ツアー」を定期的に開催しています。
現地の空気と一次情報に直接触れることで、真の意味での「世界基準の資産防衛」を体感できます。
- 香港研修（2泊3日）：アジアを代表する金融の中心地を訪問。「資産を守る仕組み（サンライフ）」と「資産を増やす戦略（ドミニオン）」を現地の担当者から直接学び、最終的に資産をどのように手元に戻すかという「出口戦略」についても実践的に学習します。
- マレーシア研修：親会社の拠点があるマレーシア（ラブアン島など）では、法人を設立して有利に資産を形成するノウハウを提供しています。「資産10億円以上の富裕層向け」や「会社経営者向け」など、参加者の状況に合わせた専門性の高いプログラムを実施しています。
よくある質問 (Q&A)
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Q. 英語が全く話せませんが、海外投資や海外口座の開設は可能ですか？
- A. はい、できます。United BM Wealth Limitedには多数の日本人スタッフが在籍しており、複雑な商品説明から契約手続き、その後のアフターサポートまで、すべて日本語で完結します。
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Q. 「EAM（独立系アドバイザー）」を利用するメリットは何ですか？
- A. 銀行や証券会社とは異なり、特定の金融商品を売るためのノルマがありません。そのため、自社の利益ではなく「顧客の資産を増やすこと」を最優先に考えた、客観的でフラットな提案を受けられることが最大のメリットです。
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Q. 紹介されている商品は、毎月いくらから始められますか？
- A. 商品によって異なりますが、例えばRL360°の積立商品は月額約31,000円から開始可能です。現在の家計の無駄（不要なサブスクリプションや通信費など）を見直すアドバイスも行っているため、無理なく投資資金を捻出するサポートも受けられます。
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Q. 新しい投資戦略（ビットコインETFなど）を取り入れるのはリスクが高くありませんか？
- A. ビットコイン単体では価格の変動が大きいですが、ドミニオンの戦略では、価格変動を利益に変える特殊な運用手法を取り入れています。また、安定資産である「金」と組み合わせることで、リスクをコントロールしながら高い成長を目指す設計になっています。
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Q. 海外の保険商品（サンライフなど）は、日本の保険と何が違いますか？
- A. 資産が増えるスピードの速さに加え、「名義変更が何度でも可能」「契約を分割できる」という点が決定的に異なります。
- これにより、日本の保険では難しい「子や孫へのスムーズな資産継承」を非常に有利に進めることができます。
まとめ
世界的なインフレや日本国内の経済不安を背景に、「資産を日本国内だけで持つリスク」は年々高まっています。
世界基準の資産防衛を行うためには、正しい知識と、それを実行に移すための確かなルートが必要です。
United BM Wealth Limitedは、中立的な立場での的確なアドバイス、日本語による万全のサポート体制、そして世界トップクラスの金融商品を通じて、その道筋を明確に提示してくれます。
日常の家計見直しから、最新の投資戦略の実行、そして次世代への資産継承まで、生涯にわたって信頼できるパートナーとなるでしょう。
